有限会社ファミリーライフ クラモチ（以下「当社」）は、２０２４年度におけるお客様本位の業務運営に関する結果をまとめましたので公表いたします。
当社は、経営理念である「私たちは、お客様の人生の伴走者として、時代がどのように変化しようとも、保険を通じて経済的に最後までお守りし続けます」に則り、お客様に寄り添い、お客様の人生を大きな不安から守り、永続的に安心をお届けするために、長期的な視野に立ち、健全な経営に徹するとともに、高い倫理感と強い使命感をもって、あらゆる業務運営においてお客様本位で行動するよう努めてまいります。
お客様本位の業務運営の取組状況について
顧客の最善の利益の追求
１．お客様本位の業務運営
当社では、お客様がご採用された保険商品を長く継続いただくことは、ご意向を踏まえた提案・わかりやすい情報提供により、ご満足いただいた結果と考えております。当該方針および取組内容の定着を測る定量指数（Key Performance Indicator）として、「ご契約の継続率」と「お客様の声」の２つを定め公表をしております。
①ご契約の継続率
- ２０２４年１月～２０２４年１２月までの継続率 ９９．８２％
全社員がお客様の意向を踏まえた提案が出来ているか、またお客様へ分かりやすく説明し、必要性を十分にご認識頂いたうえでご契約をお預かりしているか等を業務管理責任者が中心となり月に一度の社内会議等で共有し再確認を行いました。引き続き、法令等を遵守することを最優先するとともに、お客様の立場に立ってその意思を尊重し、適正な営業活動を行い早期失効や解約の未然防止に努めてまいります。
②お客様の声
- ２０２４年１月～２０２４年１２月までのお客様の声
お褒めの言葉５９件・ご要望１件
要望１件に対しては、他のどんな仕事よりも最優先に対応致しました。引き続き「お客様の声」を真摯に受け止め、お客様サ ービスに関する制度・体制の改善に努めてまいります。
これからも、お客様アンケートを実施し、お客様からのダイレクトな声を経営に活かす取組を進めてまいります。
お客様の声として、次の２つのアンケート結果の詳細を公表しております。
・保険金のお手続きをされたお客様の声
・新たに保険商品をご採用されたお客様の声
・保険金のお手続きをされたお客様の声
２０２４年１月～２０２４年１２月までの給付アンケートの結果
| 送付件数 | 返送件数 | 返送率 |
|---|---|---|
| 134 | 48 | 35.8% |
今回のご請求のお手続きについて、ご満足いただけましたか？
| 5段階評価 | 件数 | 率 |
|---|---|---|
| 満足 5 | 41 | 87.2% |
| 4 | 5 | 10.7% |
| 3 | 0 | 6% |
| 2 | 1 | 2.1% |
| 不満 1 | 0 | 0% |
ご満足の理由をお聞かせください
| 件数 | 率 | |
|---|---|---|
| 給付金額 | 23 | 16.8% |
| 支払いまでの日数 | 34 | 24.8% |
| 提出書類 | 22 | 16.1% |
| 電話対応 | 26 | 19.0% |
| 担当者の対応 | 32 | 23.4% |
| その他 | 0 | 0% |
ご準備いただく請求書類はわかりやすかったでしょうか？
| 5段階評価 | 件数 | 率 |
|---|---|---|
| 分かりやすい 5 | 41 | 87.3% |
| 4 | 5 | 10.6% |
| 3 | 0 | 0% |
| 2 | 1 | 2.1% |
| 分かりにくい 1 | 0 | 0% |
今後も、安心してお手続きが頂けるよう丁寧なご案内を心がけてまいります。
・新たに保険商品をご採用されたお客様の声
２０２４年１月～２０２４年１２月までの新契約アンケートの結果
| 送付件数 | 返送件数 | 返送率 |
|---|---|---|
| 203 | 35 | 17.2% |
将来の不安や備えの解決策として安心していただけましたか？
| 件数 | 率 | |
|---|---|---|
| 安心 | 30 | 88.2% |
| 少し不安 | 2 | 5.9% |
| 不安 | 0 | 0% |
| 何とも言えない | 2 | 5.9% |
ご家族やお知り合いにお勧めしたいと感じましたか？
| 件数 | 率 | |
|---|---|---|
| 感じた：本人 | 22 | 33.3% |
| 感じた：ご家族 | 17 | 51.5% |
| 感じない | 5 | 15.2% |
契約内容の確認やご家族の保険相談などはございませんか？
| 件数 | 率 | |
|---|---|---|
| 契約内容の確認 | 6 | 60.0% |
| 保険相談 本人 | 2 | 20.0% |
| 保険相談 家族 | 1 | 10.0% |
| 証券整理 | 1 | 10.0% |
FPによる新たに相談を希望しますか？
| 件数 | 率 | |
|---|---|---|
| 希望する | 3 | 8.8% |
| 希望しない | 31 | 91.2% |
相談内容
| 件数 | 率 | |
|---|---|---|
| 資産形成相談 | 3 | 33.3% |
| ライフプラン作成 | 3 | 33.3% |
| 教育資金相談 | 0 | 0.0% |
| 住宅資金相談 | 2 | 22.2% |
| 相続に関する相談 | 1 | 11.1% |
| その他 | 0 | 0.0% |
引き続きお客様の声として「アンケートの結果」を経営に活かす取組を進めてまいります。
２．保険商品のご提案
- お客様に保険商品を提案するにあたり、全社員が適切な対応を行えるよう社内教育を実施しました。
- お客様のご意向の把握とその適切な記録の徹底を行いました。
「意向把握シート」を丁寧に記入する（申し込みまでの経緯がわかるように記入する）
利益相反の適切な管理
３．利益相反の適切な管理
当社は、保険募集マニュアルに則り、必要保障額の算出結果から、お客様がどのような分野の保障を望んでいるか等、「意向把握シート」に記録しております。その記録に漏れがないか保全担当者がチェックを行い、更に募集経緯が適切であったかどうかを業務管理責任者が点検を行いました。 更に、苦情や短期間で消滅してしまう契約等が発生しないよう、業務管理責任者が募集経緯に問題が無かったかどうか、部門長の日常の指導が適切かどうか、内部管理実施報告書をもとに確認を行いました。
手数料等の明確化
４．手数料等の明確化
- お客さまが負担するリスク性商品に係る手数料や諸費用について、どのようなサービスの対価であるのか、各保険会社の重要事項説明書等を使用して分かりやすく説明を行いました。
- 特定保険契約（変額保険・変額個人年金・外貨建保険等）販売時の注意点の研修を実施しました。
重要な情報の分かりやすい提供
５．重要な情報の分かりやすい提供
- 特に市場リスクが存在する商品については、お客様の年齢、金融知識、投資経験等に照らし、商品内容やリスク内容等について適切な説明を行いました。
- 特定保険契約（変額保険・変額個人年金・外貨建保険等）販売時の注意点の研修を実施しました。
更に、保険会社主催の研修会に積極的に参加し自己研鑽に努めております。 - 商品のご説明の際には、「契約概要」、「注意喚起情報」、「重要事項説明書」等の記載事項について十分な説明を行いました。
- 乗り換え契約における不利益事項説明を徹底して行いました。
現在の契約を解約・減額し新たな保険契約をされる場合の注意点の研修を実施しました。
尚、当社では複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売していないため、取り組みはありません。
顧客にふさわしいサービスの提供
６．顧客にふさわしいサービスの提供
- ご高齢のお客様に対する保険募集ルールについて研修を実施しました。
- 障がいのあるお客様に対する保険募集ルールについて研修を実施しました。
- 特定保険契約のお客様（変額保険や外貨建ての保険に加入されている方）に対しセミナーを実施しました。
- お客様への情報提供等として定期的なダイレクトメールを発送しました。
当社のご契約者様に対しては、年１回保険業界の動向や当社の近況をお知らせするツールを郵送しております。（安心してご継続いただくために「保険会社の付帯サービス」や「先進医療の直接支払いサービス」についてのご案内を行いました）
尚、当社では複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売していないため、取り組みはありません。また、金融商品の組成に携わる金融事業者には該当いたしません
従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
７．お客様の声を経営に活かす取組
- 当社は、お客様から寄せられたご意見、ご要望、ご不満を「お客様の声」として真摯に受け止め、毎日実施している朝礼で共有し、発生原因や再発防止策を確認しております。更に月に一度の社内会議において、お客様サービスに関する制度・体制の改善にむけた審議を行い業務改善に反映させております。
- ２０２０年度から開始した、保険金のお手続きをされたお客様からの「給付アンケート」、ならびに２０２１年度から開始した、新たに保険商品をご採用されたお客様から、「新契約アンケート」を継続し、お客様からのダイレクトな声を経営に活かす取り組みを進めてまいります。
８．方針の実践と徹底について
- 当社は、「経営理念」や「お客様本位の業務運営方針」の浸透に向けて、朝礼・会議・研修等において社員全員で唱和し、更に保険募集マニュアル・事業計画書等に掲載する等の取組みを行いました。
- FP資格取得者に対する継続教育の実施とFP全般に関する知識の習得を推奨し、セミナー講師の養成を通じて、社員の知識・スキルの向上に努めてまいりました。
- 社会貢献活動として「土浦まちゼミ」や「お子さまへのお金の教育セミナー」などの各種イベントに参加、更に自治体で取り組んでいる中学校で「ライフデザインセミナー」の特別授業や、自治体からのご依頼で「親子おこづかい会議」「キャッシュレスでお出かけ体験」を実施。また、小学校PTAからのご依頼で「保護者向け金融リテラシー講座」も実施いたしました。
最後に、社員一丸となって、経営理念である「お客様の人生の伴走者として、時代がどのように変化しようとも、保険を通じて経済的に最後までお守りし続けます」を心に刻み、時代の変化を先取りするための知識修得と能力向上に努め、常に最善のサービスを提供してまいる所存でございます。
2025年3月31日
有限会社ファミリーライフ クラモチ
