当社は、1984年に「私たちは、お客様の人生の伴走者として、時代がどのように変化しようとも、保険を通じて経済的に最後までお守りし続けます」を経営理念とし創業した保険代理店です。当社は「お客様本位の業務運営」をより一層推進するために本宣言を実行してまいります。
お客様本位の業務運営方針
顧客の最善の利益の追求
方針１．お客様本位の業務運営
当社は、経営理念に則り、お客様に寄り添い、お客様の人生を大きな不安から守り、永続的に安心をお届けするために、長期的な視野に立ち、健全な経営に徹するとともに、高い倫理感と強い使命感をもって、あらゆる業務運営においてお客様本位で行動するよう努めてまいります。
当社は、「経営理念」や「お客様本位の業務運営方針」の浸透に向けて、朝礼・会議・研修等において社員全員で唱和し、更に保険募集マニュアル・事業計画書等に掲載する等の取組みを行ってまいります。
また、お客様本位の業務運営のより一層の推進に向け、「お客様の声」について月に一度の社内会議で共有し、お客様サービスに関する制度・体制等の改善に向けた審議を行ってまいります。
方針２．保険商品のご提案
保険のプロフェッショナルとして、法令等を遵守し、知識修得・能力向上に努め、常に最善のサービスが提供できるよう努めてまいります。
お客様に商品内容や仕組みを十分にご理解していただけるよう、「契約概要」「注意喚起情報」等の記載事項について十分な説明を行うよう努めてまいります。
利益相反の適切な管理
方針３．利益相反の適切な管理
当社は、お客様の立場に立ってそのご意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。お客様のご意向に関わらず代理店手数料が高い商品を提案するような行為は行いません。また、お客様の利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・改善に努めてまいります。
手数料等の明確化
方針４．手数料等の明確化
変額保険・変額個人年金については保険会社のパンフレットを用いて特別勘定運営費用の説明を行っております。また外貨建保険については外貨の取引にかかる費用の説明を行っております。更に「申込前チェックシート」を用いてご契約前にお客様にご確認をいただいております。
重要な情報の分かりやすい提供
方針５．重要な情報の分かりやすい提供
特定保険契約（変額保険・変額個人年金・外貨建保険等）の取扱について
特に市場リスクが存在する商品については、お客様の年齢、投資知識、ご経験に照らし、商品内容やリスク内容等について適切な説明を行っております。更に「申込前チェックシート」を用いてご契約前にお客様にご確認をいただいております。尚、当社では複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売しておりません。
顧客にふさわしいサービスの提供
方針６．顧客にふさわしいサービスの提供
お客様を取り巻くリスクの分析やお客様の夢や喜びを共有して、お客様の知識、ご経験、財産の状況および商品の購入目的等を総合的に勘案し、お客様のご意向や実情に沿った最適なプランがご提案できるよう努めてまいります。
高齢のお客様への対応について
７０歳以上のお客様が保険商品に加入される際には、ご家族の同席・同意をお願いする等、ご加入の意思等については十分に時間を掛けて丁寧に確認させていただくよう努めております。
役員・社員に対し、高度の専門知識と販売マナー等に関する教育研修を実施し、募集品質の向上に努めてまいります。尚、当社では複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売しておりません。また、金融商品の組成に携わる金融事業者には該当いたしません。
従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
方針７．お客様の声を経営に生かす取組
当社は、お客様から寄せられたご意見、ご要望、ご不満を「お客様の声」として真摯に受け止め、誠実かつ迅速にお応えするとともに、社内で共有し業務運営の改善に努めてまいります。
方針８．方針の実践と徹底について
当社は、当方針に基づきあらゆる業務運営においてお客様本位で行動していくため体制を構築してまいります。
- 当社は、当社員が保険商品の内容・仕組み等の理解を更に深めるとともに、経済・金融・税務等に関する幅広い知識と豊富な経験をもつ保険のプロフェッショナルとして、知識向上のためにスキルアップ研修等を行ってまいります。
- また、日本FP協会の賛助会員として、FP資格取得者に対する継続教育の実施とFP全般に関する知識の習得を推奨し、セミナー講師の養成を通じて、社員の知識・スキルの向上に努めてまいります。
- 社会貢献活動として、時代や社会課題の変化に合わせたセミナーの開催や快適な人生を送るための健康増進の取組を実施してまいります。
最後に、当社は以上の宣言を遵守するために、各種社内規定を整備し、適宜見直しを行ってまいります。また、日常的なコンプライアンス研修に加え、月に一度の内部管理を行いコンプライアンス態勢の維持・向上に努めてまいります。
2020年９月１日
有限会社ファミリーライフ クラモチ
